10個月非法狂賺2072萬！公安部搗毀全國最大地下錢莊
全國最大地下錢莊案告破 涉案4100億 揭秘地下錢莊如何洗錢？
一地下錢莊10個月賺2072萬
公安部督辦的浙江金華“9·16”專案，不僅是全國范圍發(fā)現(xiàn)的第一例通過NRA賬戶（指境外機構按規(guī)定在境內(nèi)銀行開立的境內(nèi)外匯賬戶，又稱非居民賬戶）實施資金非法跨境轉(zhuǎn)移案，也是迄今為止涉案人數(shù)最多、金額最大的非法買賣外匯案件。
金華市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長張輝介紹，當時的線索顯示，2013年1月以來，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊成立“義烏宇富物流”等數(shù)十家公司，利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達850余個，涉及浙江省內(nèi)外多地。
“這些公司實際并沒有任何實體貿(mào)易背景，實為空殼公司，相關貿(mào)易記錄均系偽造。我們搜集到大量偽造的交易單據(jù)?！睆堓x說，光交易流水就達130多萬條，匯總成Excel文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出35000張紙，疊起來有3米多高。
公安機關已查明“9·16專案”涉案金額達4100余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團伙8個，控制涉案人員303人，其中采取刑事強制措施100人，移送外管局行政處罰203人。
記者獲悉，因資金流動量大，趙某宜等其他犯罪團伙通常都會聘請專業(yè)會計，對每天的資金進出情況進行匯總統(tǒng)計，并制作電子版會計賬。其中，楊某翔團伙的電子會計賬顯示，該團伙每日收益在5萬元以上，最多一天達153萬元，短短10個月賺了2072萬元。
最大地下錢莊案告破
10月30日，蘭溪縣公安局，浙江金華“9·16”專案組民警展示大量的銀行卡、公章及U盾等地下錢莊作案工具。
據(jù)公安部最新數(shù)據(jù)，自4月以來，全國公安機關在前兩次打擊地下錢莊專項行動中，已破獲170余起重大地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款、洗錢案件，涉案金額8000多億元。
數(shù)千億資金通過地下錢莊流入境外，不僅給我國金融秩序造成沖擊，還給我國經(jīng)濟安全和國家安全帶來巨大負面影響。公安部副部長孟慶豐表示，地下錢莊不但涉及金融、證券等經(jīng)濟犯罪，還日益成為電信詐騙、網(wǎng)絡賭博等犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道，成為貪污腐敗分子和暴恐活動的“洗錢工具”和“幫兇”。
最大地下錢莊涉案4100億
公安部經(jīng)濟犯罪偵查局反洗錢處副處長束劍平介紹，地下錢莊是一種俗稱，近年來公安機關重點打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業(yè)務等違法犯罪活動，一般以非法經(jīng)營罪論處。
束劍平解釋，國內(nèi)地下錢莊的犯罪手法一般有三類：一是非法買賣外匯型，即不法分子在國內(nèi)外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價；二是支付結算型，不法分子通過設立“三無”公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶，非法轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等進行非法支付結算。最后一類目前最為常見的是“對敲型”地下錢莊，每當境內(nèi)“客戶”將人民幣打進地下錢莊的境內(nèi)賬戶，境外同伙就會從境外賬戶給“客戶”的指定賬戶打入外匯。國外資金想進來就反向操作。如此，表面上資金在境內(nèi)外分別單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動，但實際上卻完成了資金的跨境流動。
地下錢莊到底能牟取多大的暴利？
在今年公安部督辦的浙江金華“9·16”專案中，一個涉案團伙所制作的電子會計賬目顯示，2014年前10個月內(nèi)，就賺了2072萬元。這起專案中，總涉案資金高達4100余億元。而深圳警方在本月初的統(tǒng)一行動中，搗毀10個地下錢莊窩點，涉案金額達516億元人民幣。
“三不問”行規(guī)助長犯罪活動
在警方最近破獲的“上海伊世頓公司操縱期貨市場案”中，涉案人員以貿(mào)易公司為掩護，境外遙控指揮、境內(nèi)實施交易，作案手段隱蔽、非法獲利巨大的涉嫌操縱期貨市場犯罪案件，就是通過地下錢莊將巨額獲利中的近2億元人民幣轉(zhuǎn)移出境的。
此前備受關注的挪用公款8億元的“中國銀行高山案”“周口中儲糧案”等，也是利用地下錢莊來轉(zhuǎn)移贓款。
“種種現(xiàn)象并非個例，這些只是地下錢莊服務于其他犯罪活動的冰山一角。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照說，地下錢莊從不過問客戶的身份、資金來源及去向，這條不成文的行規(guī)，無疑為各類違法犯罪活動大開方便之門。
其中一筆交易中，以潘某為首的犯罪團伙在寧夏銀川市注冊了12家皮包公司，在沒有真實貿(mào)易的情況下，通過向深圳、大連、青島等地的報關行、貨運代理公司購買出口數(shù)據(jù)，由其名下公司報關出口，并向地下錢莊的趙某購買外匯制造收匯假象，非法騙取寧夏政府出口獎勵多達3860萬元。
公安部有關負責人表示，地下錢莊犯罪危害的不僅僅是個人的利益，而是整個國家的金融秩序和國家經(jīng)濟安全。大量性質(zhì)不明的資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，極易擾亂國內(nèi)金融秩序，危及金融安全和宏觀調(diào)控政策的落實。在前兩次集中破案專項行動之后，公安部將部署第三次專項打擊行動。
■ 案例：
億元巨貪通過地下錢莊收贓款
在福建省福清市“余某和”集團特大地下錢莊案中，累計交易金額達人民幣162億元。警方發(fā)現(xiàn)其中1800萬元人民幣款項涉及一家大型國企負責人貪腐資金。
福清市公安局副局長王祥春介紹，該案犯罪嫌疑人周某到案后，雖供述了與同伙謝某等人買賣美金的事實，但聲稱賬戶資金來源于一家從事建筑行業(yè)的大型國企，系合法資金。然而，對于為何國企資金會匯入其個人賬戶，周某無法提供業(yè)務往來資料。
為此，專案組民警北上至該國企，試圖找尋資金源頭。查證過程中，民警發(fā)現(xiàn)該公司高管代某、王某等人已被紀委查獲，涉案金額近億元。經(jīng)查，代某系該國企總經(jīng)理，涉嫌貪污罪。
王某系該國企駐沙特區(qū)域商務副總經(jīng)理，其幫助代某將在境外貪污的300萬美元通過謝某等人所經(jīng)營的地下錢莊采用境內(nèi)外錢莊核數(shù)對沖的形式，由境內(nèi)錢莊賬戶轉(zhuǎn)移至代某指定賬戶，共計1800萬元人民幣。
王祥春介紹，當時這筆錢分7次轉(zhuǎn)移入境，其中三筆有零有整，很特別，公安機關遂判斷可能不是正常借貸或其他經(jīng)濟交往所產(chǎn)生，而是存在匯率差或手續(xù)費。11月2日，在福清市看守所內(nèi)，周某告訴記者，這筆生意他獲得的報酬是12萬元。
■警方提醒：
匯數(shù)百萬地下錢莊卷款潛逃
公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示，按照我國有關法律規(guī)定，在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，是一種違法行為，不受國家法律保護，極易給自己造成經(jīng)濟損失；情節(jié)嚴重的，還要被依法追究刑事責任，“不要因貪圖地下錢莊的便宜和所謂‘便捷’而造成更大損失，要通過正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換業(yè)務”。
據(jù)辦案民警介紹，許多老百姓認為地下錢莊收費低、效率高，按照“行規(guī)”從來不多問資金來源和用途，而且很講“誠信”。然而，把錢交給地下錢莊等非正常渠道，由于得不到法律的保護，事實上也存在著血本無歸的風險。警方介紹，前幾年在南美某國就發(fā)生過華僑通過地下錢莊向國內(nèi)匯入自己在外打工、經(jīng)商辛辛苦苦賺來的300萬美金，結果地下錢莊卷款潛逃，導致十幾個人最后向我國駐當?shù)厥诡I館寫信請求追款。
地下錢莊 英文: Underground banks 是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網(wǎng)絡，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存諸借貸等非法金融業(yè)務。
■揭開地下錢莊如何洗錢：
一兩臺電腦，幾分鐘內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬
2年時間，這個地下錢莊逃避銀行監(jiān)管，構建起一個南至云南北到黑龍江，東起上海西達新疆的“錢莊業(yè)務”網(wǎng)絡。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，團伙成員為廣東省普寧市人，以家族摯友為主，具有小學文化程度的劉越負責整體統(tǒng)籌策劃，其他成員負責承攬客戶、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬操作等。
犯罪嫌疑人對地下錢莊的運作手法相當熟練?！翱蛻簟睂①Y金轉(zhuǎn)入海南20家“客戶”潛公司賬戶 ，犯罪嫌疑人使用網(wǎng)銀將“客戶 ”資金轉(zhuǎn)至個人賬戶 ，再由個人賬戶把資金轉(zhuǎn)至“客戶”指定的賬戶，從而完成客戶轉(zhuǎn)款提現(xiàn)等需求。
犯罪嫌疑人用于轉(zhuǎn)賬的工具極其簡單。一兩臺筆記本電腦，幾個U盾，數(shù)分鐘時間里，通過網(wǎng)絡銀行完成轉(zhuǎn)賬，從而滿足“客戶”的資金要求，規(guī)避人民銀行對企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理，隱匿來源不明的資金走向。
據(jù)辦案人員介紹，“空殼”公司的賬戶開設后進入“休眠期”，每逢大額資金交易前，均有試探性的小額轉(zhuǎn)賬，資金在賬戶停留不超過3分鐘，確定賬戶相對安全后，數(shù)分鐘內(nèi)，大額資金迅速進出賬戶，賬戶資金密集交易周期一般不會超過2個月。
Hash:8e2cae1da7c9d3a2ef4191ea59d19f5e910efc65
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